原創(chuàng) 2025-08-27 10:15:50
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??中房網(wǎng)訊 （亞晨/文）8月26日，住建部、人民銀行印發(fā)《房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)反洗錢工作管理辦法》（以下稱《辦法》），對房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)的反洗錢義務(wù)和監(jiān)督管理等予以明確。
??《辦法》稱，為預(yù)防洗錢和恐怖融資（以下統(tǒng)稱洗錢）活動，遏制洗錢及相關(guān)犯罪，加強和規(guī)范房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資（以下統(tǒng)稱反洗錢）工作，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等法律法規(guī)，制定本辦法。該辦法自2025年9月1日起施行。
??依法履行反洗錢義務(wù)
??《辦法》明確，房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)，接受反洗錢監(jiān)督管理和自律管理，配合中國人民銀行及其派出機構(gòu)開展的反洗錢調(diào)查。房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)及其工作人員不得從事洗錢活動，或者為洗錢活動提供便利。
??房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分考慮面臨的洗錢風(fēng)險,依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)或者人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。應(yīng)當(dāng)采取合理措施定期識別、評估本機構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險，并根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定和采取適當(dāng)?shù)南村X風(fēng)險管理制度和措施，持續(xù)監(jiān)控其執(zhí)行情況。
??《辦法》規(guī)定，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)向客戶銷售房屋、房地產(chǎn)中介機構(gòu)為客戶買賣房屋提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)時，有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)采取措施了解客戶身份信息及其交易目的。
??從業(yè)機構(gòu)不得向身份不明的客戶銷售房屋
??《辦法》規(guī)定，房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)不得向身份不明的客戶銷售房屋或者提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)。客戶拒不配合提供身份證明材料等信息的，可以拒絕向其銷售房屋或者提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并根據(jù)情況向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。
??房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取妥善措施，完整、準(zhǔn)確地保存獲取的客戶身份資料和交易記錄，保存期不少于十年。
??房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶擬進行的房屋交易與洗錢等犯罪活動相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)及時向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。
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中國城市住房價格288指數(shù)
(2023-02)1571.9點
- 0.13%
- -0.91%
| 日期 | 指數(shù) | 環(huán)比 | 同比 |
|---|---|---|---|
| 2023.01 | 1569.9 | -0.97% | -0.14% |
| 2022.12 | 1572.1 | -0.92% | -0.11% |
| 2022.11 | 1573.9 | -0.12% | -1.08% |
| 2022.10 | 1575.8 | -0.20% | -1.01% |
| 2022.09 | 1579.0 | -0.02% | -0.87% |
| 2022.08 | 1579.3 | -0.04% | -0.62% |
